Oportunidades (produto)

1) Quais tipos de ativos estão disponíveis para investir na Plataforma AmFi?

Os principais ativos distribuídos na plataforma AmFi são: ativos judiciais, duplicatas, recebíveis de cartão de crédito, CCBs, debêntures, certificados de recebíveis e notas comerciais.

Em breve, vamos incluir novas classes de ativos e liberar novas oportunidades.

2) Como é determinado o rendimento de cada Oportunidade?

Cada operação tem seu perfil de risco-retorno. Uma operação mais arriscada terá um rendimento mais alto e uma operação menos arriscada terá um rendimento mais baixo.

Existem dois tipos de oportunidades:

• Pré-fixados: A rentabilidade esperada é estabelecida no começo da oportunidade e é fixado até o final da operação, por exemplo: 23%;

• Atrelados a um indicador: A rentabilidade esperada varia conforme um indicador, por exemplo: CDI + 5% ou 150% CDI.

3) As Oportunidades da AmFi são com ou sem garantia?

As oportunidades podem ser totalmente colateralizados, parcialmente colateralilzados ou atuar sem garantia, dependendo do comportamento da carteira do Originador e do ativo utilizado como garantia. Por padrão, as operações contam com um índice de subordinação (colchão de liquidez para cobrir perdas) e a obrigação de recomprar os ativos atrasados.

4) Quais são os requisitos para o cadastro (KYC/KYP) na plataforma?

A AmFi desenvolve um processo e uma estrutura de validação de mecanismo on- e off-chain para que nosso protocolo possa operar facilmente com o mercado tradicional.

Isso inclui o seguinte:

Para Investidores: existem diferentes requisitos conforme o Investidor seja brasileiro ou estrangeiro, pessoa física ou institucional.

5) O que são "ativos do mundo real"?

Os ativos do mundo real (RWAs, na sigla em inglês) são ativos financeiros que podem ser tokenizados e usados em transações digitais. Alguns exemplos são: contratos, CCBs, duplicatas, recebíveis de cartão de crédito e ativos judiciais.

6) Como os ativos do mundo real e a tokenização são usados na plataforma AmFi?

A AmFi tokeniza ativos financeiros do mundo real que apoiarão a operação de nossos originadores.

Para financiar os pools são emitidas debêntures reais. Conforme os investidores alocam nos pools, eles compram partes dessa debênture e recebem tokens de tranche, uma espécie de recibo do seu investimento.

Além disso, com os tokens o processo é mais rápido, transparente e barato, pois é feito inteiramente por meio de códigos.

Para Originadores:

7) Como exatamente funciona um Pool?

Confira esse vídeo detalhado sobre como os pools funcionam.

8) Qual é exatamente a estrutura de Pools de Oportunidades oferecida pela AmFi?

A AmFi é uma plataforma de tecnologia que utiliza as estruturas tradicionais do mercado financeiro de forma mais eficaz e inovadora para criar operações tokenizadas. A empresa/startup é livre para criar um produto de crédito, aqui chamado de Pool, conforme suas necessidades.

O Pool é baseado no tripé: (i) Smart Contracts, (ii) orquestração bancária e (iii) SPE/securitização (capital separado).

▪️ Os contratos inteligentes são responsáveis pela tokenização.

▪️ A orquestração bancária coordena os movimentos entre as contas.

▪️ A SPE/sociedade securitizadora é a estrutura na qual o instrumento emitido (debênture financeira, certificado de recebíveis) será controlado.

O Originador terá toda essa estrutura à sua disposição para montar sua oportunidade com base nos critérios que fizerem sentido para a operação e para sua carteira de ativos.

A AmFi oferece toda a estrutura para que a empresa opere. A empresa deverá fornecer a documentação solicitada no momento do onboarding, com informações sobre seu funcionamento, parceiros, utilização de recursos, planos de crescimento, etc.

9) Qual é a moeda dos empréstimos?

Nosso primeiro mercado de atuação é o Brasil, e todos os empréstimos serão feitos em reais.

10) Quais são as diferenças entre produtos via AmFi e investimentos em fundos de crédito?

Para criar uma estrutura de crédito no mercado tradicional, é necessário um capital inicial de no mínimo R$ 20 milhões. Além disso, o mercado tradicional é lento em sua estruturação (levando até 12 meses) e envolve diversos prestadores de serviços, que normalmente encarecem os custos e agregam pouco valor.

Para grande parte das pequenas e médias empresas, não existe a possibilidade de captar recursos nesse formato, por isso excelentes oportunidades de investimento não conseguem acessar o mercado de capitais privado. Com a tecnologia da AmFi mudamos essa história e conseguimos controlar o nível de risco em oportunidades únicas e que retornam mais para o Investidor.

11) Qual é o papel do KYP do Originador?

Para aumentar a confiança na plataforma e atrair o maior número possível de investidores para os pools, teremos Originadores com identidade verificada, o que ajuda a dar mais visibilidade e informação sobre o Originador, sua história e reputação. O papel da AmFi é reforçar a confiança entre os players da plataforma, garantindo a formalidade e as melhores práticas de mercado.

12) Quantos parâmetros existem para customizar os Pools?

Atualmente, existem mais de 80 campos a serem preenchidos.